Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Granawin Casino unter der Lizenz OGL/2024/137/2845 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern die Grundlage unseres Geschäfts. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao beruht. Als Betreiberin, die Granawin N.V., tragen wir die Verantwortung dafür, dass über unsere Plattform ausschließlich Gelder mit nachvollziehbarer, legaler Herkunft bewegt werden. Dafür betreiben wir interne Risikobewertungen, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und dokumentieren jeden verdächtigen Vorgang.

Unser AML-Programm umfasst drei Bausteine: die Identifizierung und Prüfung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Zahlungen und die Meldungspflicht gegenüber den zuständigen Behörden. Verstöße gegen diese Regeln ziehen für uns Sanktionen nach sich, deshalb setzen wir sie ohne Ausnahme und ohne individuelle Ausnahmen um.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an, spätestens wenn Sie Auszahlungsschwellen erreichen. Bei auffälligen Mustern können wir jederzeit, auch mitten in einer aktiven Spielperiode, eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten gegen Sanktions- und Politisch-exponierte-Personen-Listen (PEP)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend, bevor wir Geld ausschalten
• Schwellen und Trigger: ungewöhnliche Einzahlungsmuster, Währungswechsel oder Hinweise auf Drittverwendung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (Strom, Gas, Telekommunikation) oder ein offizieller Behördenbescheid, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der used Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Versorger- oder Telekomrechnung, Behördenpost, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Kreditkartenfoto, Bankbestätigung oder E-Wallet-Screenshot

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Die Prüfung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 24 bis 72 Stunden. Währenddessen bleibt Ihr Konto spielbar, nur Auszahlungen werden bis zum Abschluss zurückgehalten.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Auflösung hochladen (Foto oder Scan, keine Screenshots von Kopien)
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Schritt 4: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Statusmitteilung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen mit konkreter Nachforderung

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strengem Zugriffskonzept. Nur freigeschaltete Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Wenn wir nachfragen, woher Geld stammt

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und declared Einkommen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Wertgegenständen sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identität und vernichten sie fristgerecht wieder, sobald die gesetzliche Aufbewahrungspflicht abgelaufen ist.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung eines Steuerberaters
• Bank- oder Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Vermietungs-, Verkaufs- oder Erbnachweise

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf granawin.co.at durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Zahlungsbeträge, -häufigkeit und -wege mit Ihrem bisherigen Spielverhalten und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Diese Kontrollen laufen im Hintergrund und verzögern reguläre Zahlungen nicht.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je EUR 20, die Auszahlungsobergrenze bei EUR 2.000 pro Tag und EUR 10.000 pro Woche. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether behandeln wir nach denselben Standards wie Fiat-Zahlungen. Auch hier prüfen wir die Plausibilität der Beträge und fordern bei Bedarf Nachweise zur Wallet-Inhaberschaft an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder reichen Sie unvollständige Unterlagen ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst stoppen wir Auszahlungen, danach können auch Einzahlungen und das Spiel gesperrt werden. Diese Maßnahmen sind so lange wirksam, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung Dokumentenfälschung, Mehrfachkonten oder Hinweise auf Geldwäsche fest, schließen wir das Konto endgültig, heben betroffene Transaktionen nach Möglichkeit auf und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich legaler Herkehr zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Bank aus.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen gestoppt, Nachfrist mit konkreter Anleitung
• Kein Feedback innerhalb der Frist: Einzahlungen und Spielgesperrt
• Fälschung oder Betrug: endgültige Kontoschließung und Meldung an die Behörden
• Geldwäscheverdacht: Sperrung aller Transaktionen bis zum Abschluss der internen Untersuchung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. In laufenden Ermittlungsverfahren kann sich die Frist verlängern. Danach löschen wir die Dateien unwiderruflich aus unseren Systemen.

Fragen Sie jederzeit den Status Ihrer Verifizierung oder die Löschung Ihrer Daten an, unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Granawin Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten anschließend eine Statusmitteilung per E-Mail.

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja, spielen und Einzahlen sind vor Abschluss der Prüfung möglich. Nur Auszahlungen halten wir zurück, bis Ihre Identität bestätigt ist.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei ungewöhnlichen Mustern oder hohen Beträgen verlangt unsere Lizenz aus Curaçao einen Source-of-Funds-Nachweis. Damit stellen wir sicher, dass alle Gelder legaler Herkunft sind.

Was passiert, wenn meine Auszahlung auf demselben Weg erfolgen muss wie die Einzahlung?

Unsere Same-Methode-Regel sieht Auszahlungen grundsätzlich auf dem Weg vor, über den Sie eingezahlt haben. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch von Zahlungsmitteln Dritter.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt bei uns und werden ausschließlich im gesetzlich vorgesehenen Rahmen, etwa auf behördliche Anordnung, herausgegeben.